反洗錢微電影利益的誘惑

Ⅰ 本人的銀行卡給父母到銀行櫃台存，取款，銀行工作人員會允許嗎

看具體情況。如果說你父母要去銀行櫃台裡面取錢的話就必須要有你本人的身份證，而且需要你本人過去櫃台取，如果你本人不去是無法取到錢的，因為銀行有規定不是本人的都都是不能取錢的，所以最好還是讓你父母去銀行的ATM機上面取錢，這樣直接有密碼就可以取了。本人的銀行卡可以讓父母取錢，可通過自動櫃員機取款，前提是父母知道本人銀行卡密碼。根據各大銀行相關規定，銀行卡自動櫃員機取款只需要密碼及銀行卡即可，取款流程如下：
1. 攜帶銀行卡前往當地銀行；
2. 插入銀行卡，輸入密碼；
3. 選擇取款業務，選擇取款金額；
4. 取款成功，列印憑條（也可不列印）。
註：取款後記得取回銀行卡，操作過程中防止密碼泄漏。
資料拓展：
保護自己的個人賬戶安全可以從哪些方面去做呢？
1、開辦業務的時候，帶好有效身份證件
有效身份證是證明個人真實身份的重要憑證，當開立賬戶、購買金融產品以及以任何方式與金融機構建立業務關系時，出示有效身份證件，如實填寫個人身份信息，配合金融機構通過現場的方式核查身份證件的真實性。
2、存取大額現金時，出示有效身份證件。
根據相關規定，凡是存入或者取出5萬元以上人民幣或者是等值1萬美元以上外幣的時候，金融機構必須核實有效身份證或者身份證明文件。
3、身份證到期更換的，及時通知金融機構更新相關信息。
金融機構只能向身份真實有效的客戶提供服務，對於身份證已經過有效期的，超過合理期仍未更新的，金融機構可以終止辦理相關業務。
4、不要出租或者出借自己的身份證件
出租或者出借自己的身份證件可能會導致他人盜用你的名義從事非法活動，個人誠信狀況和信用記錄受損。
5、不要出租或者出借自己的賬戶，銀行卡等。
賬戶、銀行卡和U盾不僅僅是交易工具，也是國家進行反洗錢資金檢測和犯罪案件調查的重要途徑。
6、不要用自己的賬戶替別人提現
通過各種方式提現是犯罪分子最常採用的洗錢手法之一，有人受朋友之託或者利益誘惑，使用自己的個人賬戶或者公司賬戶為他人提取現金，為他人洗錢提供便利，一定要警惕。

Ⅱ 反洗錢保密信息中以下哪些屬於我行商業秘密

1、不為公眾所知悉(秘密性)秘密性，這是商業秘密的核心特徵，也是認定商業秘密的難點和爭議的焦點。法律規定的「不為公眾所知悉」即指商業秘密的秘密性，是指權利人所主張的商業秘密未進入「公有領域」，非「公知信息」或「公知技術」。秘密性是商業秘密與專利技術、公知技術相區別的最顯著特徵，也是商業秘密維系其經濟價值和法律保護的前提條件。一項為公眾所知、可以輕易取得的信息，無法籍此享有優勢，法律亦無需給予保護;一項已經公開的秘密，會使其擁有人失去在競爭中的優勢，同樣也就不再需要法律保護。

2、能為權利人帶來經濟利益(價值性)若干規定第2條第3款規定：「本規定所稱能為權利人帶來經濟利益、具有實用性，是指該信息具有確定的可應用性，能為權利人帶來現實的或者潛在的經濟利益或者競爭優勢。」該解釋揭示了商業秘密的本質特徵。能為權利人帶來經濟利益這指的是商業秘密的價值性，是法律保護商業秘密的目的。首先，商業秘密能給權利人帶來的經濟利益往往體現為因競爭優勢所帶來的經濟利益。其次，該經濟利益不但包括應用商業秘密已帶來的經濟利益，而且也包括雖未應用但一旦應用必然取得的良好成果。商業秘密的價值性包括「現實的或者潛在的經濟利益或者競爭優勢」，不以現實的價值為限。

3、實用性實用性是指商業秘密的客觀有用性，即通過運用商業秘密可以為所有人創造出經濟上的價值，具有確定的實用性，是實現商業秘密價值性的必然要求。一項商業秘密必須能夠用於製造或者使用才能為其持有人帶來經濟利益。正由於商業秘密的實用性，誰只要掌握了商業秘密，誰就必然可以將之用於實踐，所以在人才流動中商業秘密的侵權才變得如此容易和廣泛。實用性條件要求技術信息、經營信息具有確定性，它應該是個相對獨立完整的、具體的、可操作性的方案或階段性技術成果。實用性還體現在商業秘密必須有一定的表現形式，

【拓展資料】
採取了保密措施(保密性)商業秘密的保密性是指商業秘密經權利人採取了一定的保密措施，從而使一般人不易從公開渠道直接獲取，該要件強調的權利人的保密行為，而不是保密的結果。之所以有此規定，蓋因法律鼓勵為權利而斗爭者，不應保護權利上之睡眠者。保密性的客觀存在，使得競爭對手在正常情況下通過公開渠道難以直接獲悉該信息。

Ⅲ 四川多人開豪車飆車被查，牽出百億洗錢案，該案件背後還有哪些秘密

沒有正當工作，父母在家務農，來自偏遠鄉鎮的他們，卻開著豪車，頻繁出入娛樂場所，一次消費便是數萬元。他們口中的“老闆”及妻子更是揮金如土，不僅豪擲數百萬元買下2輛豪車、4套房產，還在3個月內花掉1200多萬元，用於購買奢侈品和娛樂場所等消費。對他們來說，撈錢越多，就越不會罷休，就像吸毒上癮的人對毒品一樣，欲罷不能，越陷越深。這些歪門邪道，成了他們的慣用伎倆，也成了他們屢試不爽的生財之道。

嫌疑人鄒某某、陳某等人利用虛擬貨幣收取傭金，使用對公賬戶在四方支付平台為境外賭場洗錢，涉案金額高達數百億元。該團伙每個月的收入高達300萬元，平均每天10萬元，而且都是通過非法的第四方支付平台進行資金流轉，以逃避公安機關的追查。

Ⅳ 對方賬號異常，已被限制收款

一、對方賬號異常，已被限制收款是什麼意思？
出現對方賬戶異常已被限制收款是指對方的銀行卡賬戶處於異常狀態，無法接受轉賬的。一般出現這種提示意味著該銀行賬戶不僅無法接收轉賬，也無法辦理支取業務。

二、出現這種情況的原因是什麼？
造成銀行卡賬戶異常被限制收款的原因有很多種，主要包括以下幾種：
1、其一是賬戶申請了掛失或者賬戶登錄存在異常導致，若是用戶賬戶掛失了，銀行卡賬戶是會被直接凍結的，無法收款，也無法支取。

2、用戶的賬戶進行了違規操作，銀行卡賬戶被凍結了，需要用戶辦理相關解凍手續之後才可以恢復正常使用。

3、是銀行賬戶存在風險，需要解除風險限制才可以正常交易。

三、賬號異常被限制收款如何解決？
如果是由於掛失或賬戶登陸異常造成的，在掛失問題解決後或解決賬戶的登陸異常後，銀行卡賬戶即可正常使用了。

而如果是由於用戶違規操作造成的，那麼需要視具體的違規情況來尋找解決方法，具體解決需要向銀行櫃台或凍結銀行卡的機關進行咨詢。

如果由於銀行賬戶的風險問題，則需要在仔細排查完風險後，才有可能恢復正常的交易。

四、如何保護自己的賬戶安全
為了避免個人賬戶出現異常影響我們的經濟生活活動，我們需要在日常就形成良好的防範意識。

1、不要出租或者出借自己的身份證件
出租或者出借自己的身份證件可能會導致他人盜用你的名義從事非法活動，個人誠信狀況和信用記錄受損。

2、不要出租或者出借自己的賬戶，銀行卡等。
賬戶、銀行卡和U盾不僅僅是交易工具，也是國家進行反洗錢資金檢測和犯罪案件調查的重要途徑。

3、不要用自己的賬戶替別人提現
通過各種方式提現是犯罪分子最常採用的洗錢手法之一，有人受朋友之託或者利益誘惑，使用自己的個人賬戶或者公司賬戶為他人提取現金，為他人洗錢提供便利，一定要警惕。

Ⅳ 求銀行反洗錢徵文活動文章一篇

對於我來說，天天都在與它打交道：大額存取款、客戶風險等級評定、高風險客戶識別與跟蹤……這些都是每天必須做的工作。它有效的保護了金融體系的安全，維護了金融機構的信譽，穩定了正常的經濟秩序。
然而之前反洗錢對於我來說是那麼的陌生，當時剛剛參加工作，作為一名櫃員，每天的工作就是存錢、取錢。主管告訴我說，我行規定五萬以上的存取現金交易要核實身份證，我問為什麼，主管告訴我說是為了反洗錢。我納悶了，反洗錢?就是不能把錢放水裡洗嗎?是愛護人民幣吧?
原來，反洗錢是為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動。常見的洗錢途徑廣泛涉及銀行、保險、證券、房地產等各種領域。雖然以前沒有接觸過，但是要知道，作為一名銀行工作人員，反洗錢就在我們身邊，切不可掉以輕心。
從此，我就特別關注有關反洗錢的案例，不看不知道，一看真是嚇一跳。犯罪分子大多是利用金融機構、地下錢庄、虛假投資、等方式將詐騙、走私、貪污等犯罪獲取的贓款進行轉移。而手段又是那麼的復雜、那麼的專業。在我們的工作中，一定要注意兩點：一是落實客戶身份識別制度，開展客戶身份盡職調查，即對要求建立業務關系或者辦理規定金額以上的一次性金融業務的客戶身份進行識別，了解客戶真實的身份、交易目的和交易性質，有效識別交易的受益人;二是報送大額和可疑交易報告，即在為客戶辦理業務時，如發現異常跡象或涉嫌犯罪的情況或者是大額交易，應及時向人民銀行報告。前者是我們反洗錢的基礎工作，是後者的重要前提;後者則是我們履行反洗錢義務、防控洗錢風險的關鍵環節。
反洗錢是一個巨大的社會工程，隨著反洗錢體系的完善，相信我們會做得更好!反洗錢，我們在行動!
銀行反洗錢徵文(二)
根據國際慣例：洗錢是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。主要包括提供資金賬戶、協助轉換財產形式、協助轉移資金或匯往境外等。
洗錢嚴重威脅著我國的國家安全和經濟安全，一是動搖社會信用，為金融危機埋下禍根;二是社會財富大量流失境外，主要有貪污腐敗的贓款外逃和企業轉移利潤逃稅等;三是破壞社會穩定，給社會帶來極大的不安全因素;四是干擾國家宏觀經濟政策的制定和執行。
在表現形式上，常見的洗錢形式：
1、成立空殼公司洗錢，這是最典型也是最常用的洗錢模式。
2、化名存款或購置金融票證洗錢。
3、違規轉賬洗錢，通過金融機構將非法資金混入合法資金。
4、利用進出口貿易洗錢，利用高賣低買等手法向國外轉移贓款。
5、成立外資公司或利用外匯黑市跨國洗錢，洗錢後以外商身份回國投資。
6、騙稅洗錢。成立假企業，搞假出口，騙取退稅後將非法資金通過多種渠道分散轉款。
7、利用關聯單位洗錢。
8、異地大額套取現金洗錢。
9、通過「地下錢庄」洗錢。
10、通過保險公司洗錢。投保後以退費、退保等合法形式回收贓款。
11、利用拍賣行、珠寶商等特定非金融機構洗錢。
12、以民間借貸形式洗錢。
13、通過頻繁的證券期貨交易洗錢。
14、利用國有企業改制洗錢。低價轉讓出售國有企業產權，將國有資產離析後轉入私人企業。
洗錢活動害人害已，通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其收益的來源和性質，將構成洗錢罪。清洗其他犯罪所得及其收益的行為也受刑事法律追究。
在我國經濟快速發展，國內經濟與世界經濟日益融合，經濟犯罪集團化、犯罪分工專業化以及犯罪行為國際化的背景下，加強反洗錢工作刻不容緩，務必從我做起、人人有責。

Ⅵ 為啥刷單的犯罪分子那麼難捉

並不是刷單的犯罪分子難捉，而是不值得警方下那麼大功夫和精力去捉。

Ⅶ 一線之間微電影觀後感

這是一部僅有15分鍾的微電影，然而它所講述的故事清晰完整、立意明確，為追求精益求精，光劇本就推倒重來了三次。
這是一部反映嚴肅主題的廉政電影，但是從一開始，無論策劃者還是製片方，都在不遺餘力地追求輕松活潑和時尚唯美。
以足球的視角來演繹「輸與贏，一線之間；對與錯，一念之間」的反腐理念，蘇州市紀委傾力推出的首部廉政微電影《一線之間》，以不同凡響的藝術感染力讓網友和學者專家對它推崇備至。
用足球來演繹反腐
靈感源自《天下足球》
俗話說，外行看熱鬧，內行看門道。這話在微電影的世界也同樣適用。一般人覺得，故事有趣，畫面漂亮就是一本好看的微電影了。然而在專業的製作人員眼中，一個優秀的劇本才是拍好微電影的關鍵，尤其是《一線之間》這類的廉政題材。對於這點，製作方的編劇章春鈺感觸最深，用她的話說，「數易其稿」也不足以形容《一線之間》邏輯的完美和縝密，它的劇本光推倒重來就有三次。
今年五月，傳視影視傳媒作為製作方，受到蘇州市紀委邀請拍攝一本廉政題材的微電影，至於主題，只要是突出廉潔文化，弘揚「廉儉、厚德、正義、民善」的「廉石」精神就可以。「這個題目定得很寬泛，很自由。」聽到要求的第一刻，章春鈺的反應是：「不難。」在她看來，表達這個主題的故事，無非就是通過反面事例來弘揚社會正氣，簡單直白。所以用了不到一個星期，第一個劇本就完成了。這是一個「十字路口」的故事，講述了一對好友，在利益誘惑面前，一個選擇堅守原則，一個則沒有經得住考驗。分道揚鑣之後，他越陷越深，最終東窗事發身陷囹圄。
沒想到這個劇本交上去兩天就被「打」了回來。「紀委的同志說，劇本太平鋪直敘，說教的意味也過於濃重。總的來說，就是不夠吸引人。」對於這句評語，章春鈺覺得有些委屈：「反腐倡廉本來就很生硬嚴肅，不就是講清楚哪些能做，哪些不能做嘛。」
但是說歸說，要強的她還是想把劇本改到最好。為此，章春鈺又同負責此事的紀委宣教室對接了好幾次，而結果大大出乎她的意料：「他們要求，除了主題反映廉政外，其他要素都可以自由發揮，盡量輕松活潑，甚至還要有時尚元素。」
對劇本動「大手術」是肯定的，但是怎麼改，章春鈺一下也摸不準。這時，傳視影視客戶總監胥成的一個主意啟發了大家：「能不能用足球來演繹反腐？」這個80後的鐵桿球迷告訴記者，前不久看央視五套的《天下足球》欄目，一個講述守門員的集錦讓他靈感閃現：「門將就是一支球隊的底線，守住球門線，就守住了一切。而做人的道理也是這樣，有時候對與錯也就一線之間，做人底線需要牢牢守住。」胥成說，找到這種內在關聯後，他們又會同紀委做了多次論證，大家都認為用足球來表現反腐，不但形式新穎易被人接受，而且電影本身也更具有話題性，更好看。至此，一部用足球來折射人生的《一線之間》終於浮出水面。
是否可以解決您的問題？

Ⅷ 黑錢為什麼要洗呢直接花不可以嗎洗錢前後還不是都一樣何必多此一舉

因為要把非法所得錢財就成了合法收入。這就是洗錢的「起源」。

洗錢的過程已成為犯罪集團生存發展的一個非常關鍵的環節。一方面，通過洗錢，有組織犯罪掩蓋了其犯罪活動的蹤跡，在得以「正當享受」犯罪所得；另一方面，洗錢為犯罪集團介入合法企業提供了資金，使其能夠以「合法掩護非法」，不斷擴大犯罪勢力。

洗錢是一項復雜的活動，它往往要經過許多復雜過程才能達到掩飾犯罪收益來源的目的。一個完整的洗錢行為一般要經歷處置、培植、融合三個階段。

第一階段：處置階段又稱「放置」的過程，是洗錢活動的第一個環節，即將犯罪非法收益通過存款、電匯或其他途徑放入一個金融機構。

特點是將犯罪收益處理為其他易於掌握和看起來不是特別可疑的形式進行保管。如走私大量的貨幣現金、將贓款轉作金融機構存款以便與合法存款混同、分散存款或進行商業交易、其他放置贓款方式等。經過處置階段後，不法分子的非法收益進行了初步的加工和處理，為進一步洗錢的順利實施提供了條件，成為整個洗錢活動的基礎。

第二階段：離析階段又稱為「分離」、「分層」、「培植」的過程，是具體的「清洗」錢的過程，也是洗錢活動的核心。在這一階段，不法分子利用種種手段將非法收益在不同國家和地區來回劃轉，採取多種形式使非法收益披上合法外衣，模糊非法收益同犯罪收入之間的關系。

如通過銀行、保險公司、證券公司、黃金市場、汽車市場甚至街頭零售業，製造出復雜的交易層次，多次轉移或多次交易，甚至採取匿名交易，刻意蒙蔽或規避審計，將非法的資金與其來源之間的聯系人為地割斷。這一階段的主要目的是掩飾、隱瞞非法收益的來源和性質，使之披上合法的外衣。

第三階段：融合階段又稱「一體化」、「整合」、「歸並」的過程，是洗錢活動的最後一環，也被形象地描述為「甩干」，即使非法變為合法。

在這一階段，不法分子把經過離析後、一般人難以覺察其非法性質和來源的財產以合法財產的名義轉移到與犯罪集團或犯罪分子無明顯聯系的合法機構或個人的名下，投放到正常的社會經濟活動中去。這樣，犯罪分子就可以自由支配清洗後的收益，進行揮霍、享受，實施新的犯罪，甚至恐怖犯罪。

至此，洗錢活動的所有過程已經完成。當然，由於洗錢活動的多樣性和復雜性，這三個階段的界限很難劃清，有時，三個階段可能同時發生或者某兩個階段重疊在一起。

(8)反洗錢微電影利益的誘惑擴展閱讀：

避免成為「幫凶」;

選擇安全可靠的金融機構。地下錢庄等非法金融機構逃避監管，不僅可能為犯罪分子和恐怖勢力轉移資金、清洗「黑錢」，而且無法保障客戶資金和財產的安全。選擇安全可靠、嚴格履行反洗錢義務的機構，更有保障。

不要用自己的賬戶代收代付，或替人提現。通過各種方式提現是犯罪分子最常採用的洗錢手法之一。許多人容易受利益誘惑，使用自己離岸賬戶為他人提取現金，為他人洗錢提供便利。

積極配合銀行合規審查，不要偽造材料。出入賬及提現時，主動配合反洗錢審查要求，提供真實貿易材料。千萬不要抱有僥幸心理，偽造虛假材料。

Ⅸ 如何遠離洗錢陷阱

【1】選擇安全可靠的金融機構辦理金融業務
合法的金融機構接受監管，履行反洗錢義務，是對客戶和自身負責。只有選擇安全可靠、嚴格履行反洗錢義務的金融機構，個人的資金安全和信息安全才更有保障。
【2】積極配合金融機構進行身份核查工作
在金融機構辦理業務時，應主動出示身份證件，填寫真實身份信息，積極配合金融機構進行身份確認，回答金融機構的合理提問。身份證件到期更換的，也應及時通知金融機構。
【3】切勿隨意泄露個人信息
保護個人信息安全最為重要，不要出租出借自己的身份證件，也不要出租出借自己的賬戶、銀行卡和U盾，這樣才能避免他人借用本人名義從事非法活動，避免陷入他人的「陷阱」，成為他人非法活動的「幫凶」。
【4】不用自己的賬戶替他人提現
通過各種方式提現是犯罪分子最常用的犯罪手法之一。 有人受朋友之託或受利益誘惑，使用自己的個人賬戶或公司的賬戶為他人提取現金，無形中為他人洗錢提供了便利。請您切記，賬戶將真實記錄每個人的金融交易活動，請不要用自己的賬戶替他人提現。
【5】對網路信息時刻保持警惕
不要輕易通過網銀、電話等方式向陌生人賬戶匯款或轉賬，對網路信息要時刻保持警惕，不因貪佔一時便宜而落入騙局。
最後，反洗錢是每個公民的義務，一旦發現有人洗錢及相關犯罪線索， 記得要及時向司法機關和反洗錢部門報告。
拓展資料：
洗錢行為五大危害
1.洗錢為犯罪活動所獲資金進行轉移和掩飾，使不法分子達到佔有非法資金的目的，而這一行為也會幫助、刺激更嚴重和更大規模的犯罪活動。
2.洗錢活動嚴重危害經濟的健康發展，助長和滋生腐敗，敗壞社會風氣，腐蝕國家肌體，導致社會不公平。
3.洗錢活動造成資金無規律性，影響金融市場的穩定。
4.洗錢活動損害合法經濟體的正當收益，破壞市場微觀競爭環境，損害市場機制的有效運作和公平競爭。
5.洗錢活動破壞社會穩定、國家安全，並對人民的生命和財產形成巨大威脅。